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開(kāi)曼設(shè)立私募基金，開(kāi)曼私募基金KYC盡職調(diào)查詳解

開(kāi)曼群島是著名的離岸中心，政策穩(wěn)定，所得稅率為0%，金融業(yè)務(wù)發(fā)達(dá)，因此投資者青睞在開(kāi)曼注冊(cè)離岸公司，設(shè)立私募基金。為了打擊非法洗錢，防止持有來(lái)源不明黑錢的投資者將前“洗白”，目前絕大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都規(guī)定在與金融（銀行）和投資運(yùn)作（基金）業(yè)務(wù)中需要進(jìn)行KYC盡職調(diào)查。

什么是KYC盡職調(diào)查？

開(kāi)曼私募KYC

開(kāi)曼私募基金怎么做KYC

區(qū)塊鏈技術(shù)在KYC的運(yùn)用

開(kāi)曼私募基金的設(shè)立流程

什么是KYC盡職調(diào)查？

KYC的英文全名是Know Your Customer，中文直譯過(guò)來(lái)的意思是：認(rèn)識(shí)你的客戶。這個(gè)說(shuō)法聽(tīng)上去有些冗長(zhǎng)，所以通常會(huì)被簡(jiǎn)化為“客戶盡調(diào)”。它的內(nèi)在含義是指為了阻止、發(fā)現(xiàn)和報(bào)告洗錢活動(dòng)的一系列程序。目前幾乎所有國(guó)家地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)都規(guī)定在與金融和投資運(yùn)作有關(guān)的工作中需要進(jìn)行KYC。

為什么在私募基金的運(yùn)作中會(huì)有洗錢風(fēng)險(xiǎn)呢?

1、如果投資人的資金來(lái)源未通過(guò)KYC查明，那么入資到基金中的資金就可能是來(lái)源不明的“黑錢”。

2、基金用投資人的資金做合法投資，項(xiàng)目退出后作利潤(rùn)分配將投資人的相關(guān)部分返還給投資人，所以投資人從基金收到了合法投資所得。

3、這樣，用”黑錢”投入到基金的投資人，就利用基金投資將非法所得"清洗"成為合法所得，其”洗錢”過(guò)程得以完成。

開(kāi)曼私募KYC

普通合伙人對(duì)基金層面的KYC全權(quán)負(fù)責(zé)，具體工作可以委托行政管理人(Fund Administrator)來(lái)完成。開(kāi)曼基金KYC工作主要集中在基金認(rèn)購(gòu)階段，由基金行政管理人對(duì)每位投資人的資金來(lái)源進(jìn)行審查，確認(rèn)之后方可接受投資人的投資。

因?yàn)樗侥蓟鹗?rdquo;封閉式”的，投資人一旦”入伙”成為基金的有限合伙人(LP)，在基金的壽命期限內(nèi)就不能無(wú)故退出，即使是非法所得的”黑錢”，也會(huì)被 “鎖入”，所以要對(duì)每位投資人的資金來(lái)源進(jìn)行KYC審查，確認(rèn)之后方可將其接納到基金中來(lái)。這樣，KYC的工作應(yīng)該開(kāi)始在基金認(rèn)購(gòu)期間，并在基金交割前完成。

開(kāi)曼私募基金怎么做KYC

開(kāi)曼LP/GP架構(gòu)的私募基金KYC的主要工作包括以下四個(gè)方面：

1、投資人/實(shí)體的身份確認(rèn)：投資實(shí)體和中間實(shí)體是否真實(shí)存在？

2、投資人/實(shí)體的管控：實(shí)際控制/管理者是誰(shuí)？需穿透到實(shí)際控制者/董事為止。

3、最終受益人：誰(shuí)會(huì)收到利潤(rùn)分配？投資實(shí)體內(nèi)每一位持有10%及以上股權(quán)的持有人/股東。

4、資金來(lái)源確認(rèn)：原始資金來(lái)自何處？對(duì)公司收入和個(gè)人收入來(lái)源有不同要求。

雖然需要提供的具體文件根據(jù)不同類型的投資實(shí)體會(huì)有所不同，但是KYC最主要的目的是將以上四個(gè)方面做澄清確認(rèn)。

區(qū)塊鏈技術(shù)在KYC的運(yùn)用

繁瑣的KYC流程會(huì)影響投資人的投資體驗(yàn)，加大募集資金的難度，當(dāng)下區(qū)塊鏈技術(shù)方興未艾，區(qū)塊鏈技術(shù)在KYC領(lǐng)域的運(yùn)用，可以強(qiáng)化KYC的精度和準(zhǔn)度，提升KYC效率，優(yōu)化客戶體驗(yàn)，從技術(shù)實(shí)質(zhì)上解決KYC難題。

1、客戶身份識(shí)別

客戶身份識(shí)別借助區(qū)塊鏈技術(shù)可以通過(guò)跨鏈驗(yàn)證來(lái)驗(yàn)證來(lái)自不同來(lái)源的信息或數(shù)字身份。它允許客戶管理他們的數(shù)字身份，并幫助金融機(jī)構(gòu)無(wú)縫執(zhí)行基本的 KYC，但專業(yè)實(shí)體需要對(duì)董事身份和其他關(guān)鍵人物（或公司本身）進(jìn)行 KYC 處理。

2、高風(fēng)險(xiǎn)人群篩查

通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)，專業(yè)實(shí)體可以結(jié)合預(yù)測(cè)分析和大數(shù)據(jù)，對(duì)高危人群進(jìn)行比對(duì)篩查，并預(yù)測(cè)投資者可能存在的風(fēng)險(xiǎn)行為。基礎(chǔ)的KYC流程不足以對(duì)投資者的未來(lái)行為進(jìn)行模擬分析和預(yù)測(cè)，區(qū)塊鏈技術(shù)帶來(lái)的數(shù)據(jù)分析優(yōu)勢(shì)可以彌補(bǔ)基礎(chǔ)KYC流程的不足，達(dá)到增強(qiáng)盡職調(diào)查及持續(xù)監(jiān)控的效果。

3、基于大數(shù)據(jù)分析的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

區(qū)塊鏈通過(guò)技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)了大數(shù)據(jù)的搜索及分布式數(shù)據(jù)庫(kù)的信息檢索，通過(guò)跨鏈驗(yàn)證等手段，對(duì)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)行為的評(píng)估變得極為便捷且可靠。公司作為投資者相對(duì)個(gè)人更為復(fù)雜，通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)可以檢索到公司違約失信、異常經(jīng)營(yíng)等行為狀況，將給專業(yè)實(shí)體提供更為高效率的甄別工具。

開(kāi)曼私募基金的設(shè)立流程

1、投資項(xiàng)目的選擇與調(diào)查；

2、基金經(jīng)理Manager，基金管理人Administrator的選定；

3、請(qǐng)當(dāng)?shù)爻峙普盏念檰?wèn)撰寫法律文件并做登記設(shè)立基金；

4、開(kāi)設(shè)Cash Account與Investment Account；

5、投資人入資進(jìn)Cash Account；

6、基金管理人進(jìn)行盡職調(diào)查KYC；

7、基金經(jīng)理發(fā)出指令允許基金管理人將資本轉(zhuǎn)入Invest Account；

8、Broker運(yùn)作；

9、基金管理，包含行政，會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)，凈值計(jì)算NAV alculation 等，一般為月報(bào)或季報(bào)。

開(kāi)曼是合規(guī)的離岸法區(qū)，不管是在注冊(cè)公司，設(shè)立基金還是信托都需要根據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)去進(jìn)行，并不是不法分子嚴(yán)重的“洗錢”勝地。

上一篇：注冊(cè)美國(guó)商標(biāo)使用，關(guān)于美國(guó)商標(biāo)宣誓詳情你了解嗎？

下一篇：海外設(shè)立開(kāi)曼基金，開(kāi)曼基金的稅收政策了解多少？

我們的優(yōu)勢(shì)

170+ 國(guó)家

業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)

9000+ 員工

包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員

58萬(wàn)+ 客戶

包括財(cái)富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)

1萬(wàn)億美元

資產(chǎn)行政管理規(guī)模達(dá)1萬(wàn)億美元

80% 50強(qiáng)EPI

為80%的50強(qiáng)私募基金公司提供服務(wù)

~50% 全球500強(qiáng)企業(yè)

為《財(cái)富》雜志全球500強(qiáng)中50%的企業(yè)提供服務(wù)

專業(yè)人員

Kim Jenkins

首席執(zhí)行官

Andrew Cherry

首席財(cái)務(wù)官

Melanie Fitzpatrick

首席目標(biāo)與人事官

Tim Leung

首席技術(shù)官

John McLean

總法律顧問(wèn)與首席法務(wù)官

Abdel Hmitti

集團(tuán)常務(wù)董事-資金解決方案

Chris Collins

首席企業(yè)發(fā)展官

張海亮

大中華區(qū)主管，董事總經(jīng)理

王曉波

大中華區(qū)運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人

蔣夢(mèng)南

Vistra卓佳執(zhí)行董事，RICHFUL瑞豐總經(jīng)理

典型客戶案例

Vistra卓佳 | RICHFUL瑞豐服務(wù)客戶

公司：紅牛
行業(yè)：飲食業(yè)

公司：奧迪

行業(yè)：汽車、引擎和動(dòng)力設(shè)備、自動(dòng)駕駛

公司：復(fù)星
行業(yè)：工業(yè)和建造業(yè)

公司：KEEN, Inc.
行業(yè)：服裝與時(shí)裝

公司：本田

行業(yè)：汽車、飛機(jī)、引擎和動(dòng)力設(shè)備

公司：三菱重工

行業(yè)：工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機(jī)械, 運(yùn)輸

公司：天津軌道交通集團(tuán)
行業(yè)：運(yùn)輸

公司：萬(wàn)華化學(xué)集團(tuán)
行業(yè)：化工新材料

公司：諾貝爾集團(tuán)
行業(yè)：建筑材料

公司：恒生電子

行業(yè)：金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商

公司：海康威視

行業(yè)：安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)

公司：中國(guó)城建
行業(yè)：建筑工程

客戶反饋

殷先生富來(lái)森集團(tuán)經(jīng)理

RICHFUL瑞豐讓我更加專心于產(chǎn)品和團(tuán)隊(duì)，服務(wù)非常專業(yè)。和RICHFUL瑞豐合作，省心！

紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

專業(yè)的服務(wù)，專業(yè)的知識(shí)，RICHFUL瑞豐值得信賴的合作伙伴。

羅先生 GAITELY經(jīng)理

在這次的服務(wù)過(guò)程中，現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細(xì)致，專業(yè)認(rèn)真，達(dá)到了我們的工作要求，十分滿意。

李先生海康威視總經(jīng)理

工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，各階段進(jìn)度把握合理，準(zhǔn)確地滿足了我們對(duì)該項(xiàng)目的要求，希望未來(lái)有更多方面的緊密合作。

香港（總部）

北京

上海

天津

廣州

深圳

杭州

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青島

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廈門

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英國(guó)

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開(kāi)曼私募KYC

開(kāi)曼私募基金怎么做KYC

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開(kāi)曼私募基金的設(shè)立流程

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專業(yè)人員

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